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國家金融監督管理總局印發《金融機構涉刑案件管理辦法》

時間：2024-09-13

各(ge)(ge)金(jin)融(rong)監管局(ju)，各(ge)(ge)政策(ce)性(xing)銀行(xing)(xing)、大型銀行(xing)(xing)、股份制銀行(xing)(xing)、外(wai)資(zi)銀行(xing)(xing)、直(zhi)銷(xiao)銀行(xing)(xing)、金(jin)融(rong)資(zi)產(chan)管理公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)、金(jin)融(rong)資(zi)產(chan)投資(zi)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)、理財公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)，各(ge)(ge)保險集(ji)團(tuan)（控股）公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)、保險公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)、保險資(zi)產(chan)管理公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)、養老金(jin)管理公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)，各(ge)(ge)金(jin)融(rong)控股公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)：

現將《金融機構涉刑案(an)件管理辦法(fa)》印發給你們，請(qing)遵照執行。

? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?國家金融監督管理總局2024年9月2日(ri)

金(jin)融機構涉(she)刑案件(jian)管理辦法

第一章總則

? ? ? ?第一(yi)條為進一(yi)步規范和(he)加(jia)強金融機(ji)(ji)構(gou)涉刑案件（以下簡稱案件）管(guan)理(li)工作，建立責任(ren)明確、協(xie)調高效的工作機(ji)(ji)制，依法(fa)(fa)(fa)、及時、穩妥處置案件，依據《中(zhong)華人(ren)民共(gong)和(he)國銀行業監督(du)管(guan)理(li)法(fa)(fa)(fa)》《中(zhong)華人(ren)民共(gong)和(he)國商業銀行法(fa)(fa)(fa)》《中(zhong)華人(ren)民共(gong)和(he)國保險法(fa)(fa)(fa)》等法(fa)(fa)(fa)律法(fa)(fa)(fa)規，制定(ding)本辦法(fa)(fa)(fa)。

? ? ? 第二(er)條(tiao) 本(ben)辦(ban)法所稱(cheng)金(jin)融(rong)機構(gou)是指在中華人民共(gong)和國境內設立的(de)金(jin)融(rong)控股公(gong)(gong)(gong)司(si)、政策性銀(yin)行(xing)、商業銀(yin)行(xing)、農村合作(zuo)銀(yin)行(xing)、農村信用合作(zuo)社(she)(she)、農村資(zi)(zi)金(jin)互助社(she)(she)、貸款公(gong)(gong)(gong)司(si)、金(jin)融(rong)資(zi)(zi)產管理(li)(li)公(gong)(gong)(gong)司(si)、企(qi)業集(ji)團財務公(gong)(gong)(gong)司(si)、金(jin)融(rong)租賃公(gong)(gong)(gong)司(si)、汽車金(jin)融(rong)公(gong)(gong)(gong)司(si)、消費金(jin)融(rong)公(gong)(gong)(gong)司(si)、貨幣經紀公(gong)(gong)(gong)司(si)、信托(tuo)公(gong)(gong)(gong)司(si)、理(li)(li)財公(gong)(gong)(gong)司(si)、金(jin)融(rong)資(zi)(zi)產投資(zi)(zi)公(gong)(gong)(gong)司(si)、人身保(bao)(bao)險(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)司(si)、財產保(bao)(bao)險(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)司(si)、保(bao)(bao)險(xian)(xian)資(zi)(zi)產管理(li)(li)公(gong)(gong)(gong)司(si)、保(bao)(bao)險(xian)(xian)集(ji)團（控股）公(gong)(gong)(gong)司(si)、再保(bao)(bao)險(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)司(si)、政策性保(bao)(bao)險(xian)(xian)公(gong)(gong)(gong)司(si)、相互保(bao)(bao)險(xian)(xian)組織、保(bao)(bao)險(xian)(xian)專業代(dai)理(li)(li)機構(gou)、保(bao)(bao)險(xian)(xian)經紀人。

外(wai)國銀(yin)行代(dai)表(biao)處、外(wai)國保險機構(gou)代(dai)表(biao)機構(gou)、保險公估人等金融監管總局及其派出機構(gou)監管的(de)其他機構(gou)適(shi)用(yong)本(ben)辦法。

? ? ? 第三條本(ben)辦法所稱案件管理工作(zuo)包括案件信息報(bao)送、案件處置和監督管理等。

第(di)四(si)條案件管(guan)理(li)工作堅持(chi)機(ji)構為主、屬(shu)地監管(guan)、分(fen)級負責、依法處(chu)置原則。

? ? ? 第五條(tiao) 金融機(ji)構承擔案(an)(an)件(jian)管理(li)的(de)主體(ti)責(ze)任，應(ying)當建立與(yu)本機(ji)構資(zi)產(chan)規模(mo)、業務復雜程(cheng)度(du)和內控管理(li)要求相適應(ying)的(de)案(an)(an)件(jian)管理(li)體(ti)系，制定并有效(xiao)執(zhi)行(xing)本機(ji)構的(de)案(an)(an)件(jian)管理(li)制度(du)，負責(ze)本機(ji)構案(an)(an)件(jian)信(xin)息報送、案(an)(an)件(jian)處置等(deng)工作。

? ? ? 第六條金(jin)(jin)融監管(guan)總(zong)(zong)局(ju)負(fu)責指導、督促派(pai)出機(ji)(ji)構(gou)(gou)和金(jin)(jin)融機(ji)(ji)構(gou)(gou)的案(an)件(jian)管(guan)理(li)工(gong)作(zuo)，負(fu)責金(jin)(jin)融監管(guan)總(zong)(zong)局(ju)直接監管(guan)的金(jin)(jin)融機(ji)(ji)構(gou)(gou)法人總(zong)(zong)部案(an)件(jian)的管(guan)理(li)工(gong)作(zuo)，負(fu)責案(an)件(jian)管(guan)理(li)相關監管(guan)制(zhi)度和信息化建(jian)設(she)等工(gong)作(zuo)。

金融監管(guan)總局可(ke)以(yi)提級查(cha)處派出(chu)機構(gou)管(guan)轄(xia)的案件，也可(ke)以(yi)授權(quan)或者指定派出(chu)機構(gou)查(cha)處金融監管(guan)總局管(guan)轄(xia)的案件。

? ? ? 第(di)七條金融監管總(zong)局各級(ji)(ji)派(pai)(pai)出(chu)機構(gou)按(an)照屬地監管原則，負責轄(xia)區內案(an)件(jian)管理(li)工作，并(bing)承擔上(shang)級(ji)(ji)監管部門授權或者指(zhi)定(ding)的(de)相關工作，必要時可以提級(ji)(ji)查處下(xia)級(ji)(ji)派(pai)(pai)出(chu)機構(gou)管轄(xia)的(de)案(an)件(jian)。

第二章(zhang) 案件定義(yi)

? ? ? 第八條(tiao) 案件是指金(jin)融(rong)機構從業人員在業務經營過程中，利用職務便利實施侵(qin)犯所在機構或者客戶合法權益的(de)行為，已由公(gong)安(an)、司法、監察等機關立案查處(chu)的(de)刑事案件。

金(jin)(jin)融(rong)機(ji)(ji)構(gou)從業(ye)人員違規使用金(jin)(jin)融(rong)機(ji)(ji)構(gou)重要(yao)空白憑證、印章、營(ying)業(ye)場(chang)所等，套取所在機(ji)(ji)構(gou)信用參與非(fei)法(fa)集資等非(fei)法(fa)金(jin)(jin)融(rong)活(huo)動，已由公安(an)、司法(fa)、監察等機(ji)(ji)關立(li)案查處(chu)的(de)刑(xing)事案件(jian)(jian)，按照案件(jian)(jian)管理。

? ? ? 第九條案件(jian)風(feng)險(xian)事件(jian)是指可能演化為案件(jian)，但尚未達到案件(jian)確(que)認(ren)標準的有關事件(jian)。下(xia)列情(qing)形屬(shu)于(yu)案件(jian)風(feng)險(xian)事件(jian)：

? ? （一）金融(rong)機構從業人員(yuan)在業務經營過(guo)程中，涉嫌利用職務便利實施侵犯所在機構或(huo)者客(ke)戶合法權益的(de)行為，金融(rong)機構向公安(an)、司法、監(jian)察等機關(guan)報(bao)案(an)，但(dan)尚未立案(an)的(de)；

? ? （二）金(jin)融機構從業人(ren)員被公安、司法、監察等機關(guan)立案調查，但無(wu)法確定其違法犯罪行為是否與(yu)經營業務有關(guan)的。

? ? ?第十條有下列情形之一的案(an)件，屬于重大(da)案(an)件：

? ?（一）涉案業務余(yu)額(e)等值人(ren)民幣一億元(yuan)（含）以上(shang)的(de)；

? ? （二）自(zi)案件確認后(hou)至案件審結(jie)期間任一時點(dian)，風(feng)險(xian)敞口金額（指涉案金額扣(kou)除已回收的(de)現金或者等(deng)同(tong)現金的(de)資(zi)產(chan)）等(deng)值人民(min)幣(bi)五千萬元（含）以上(shang)，且占案發法(fa)人機構(gou)凈(jing)資(zi)產(chan)百分之十（含）以上(shang)的(de)；

? ? （三）性質惡(e)劣、引發(fa)(fa)重(zhong)大負面輿(yu)情、造成擠兌或者集中退保以及(ji)可能(neng)誘發(fa)(fa)區域性系統性風(feng)險(xian)等具有重(zhong)大社會(hui)不良(liang)影響(xiang)的；

? ? （四）金(jin)融監管(guan)總(zong)局及(ji)其派出機構認定的其他屬(shu)于重大案件的情(qing)形。

? ? ? 第十(shi)一(yi)條(tiao) 自查發(fa)現案(an)件(jian)是指金融機(ji)構(gou)在日常經(jing)辦業(ye)(ye)務(wu)或者(zhe)經(jing)營管理中，通(tong)過風(feng)險排查、業(ye)(ye)務(wu)檢查、內(nei)審監(jian)督、紀檢監(jian)察、巡視巡察以及本機(ji)構(gou)受理的投訴舉報(bao)等內(nei)部(bu)途徑，主(zhu)動(dong)發(fa)現線索、主(zhu)動(dong)報(bao)案(an)并及時(shi)向金融監(jian)管總(zong)局(ju)案(an)件(jian)管理部(bu)門或者(zhe)屬地派(pai)出機(ji)構(gou)報(bao)送案(an)件(jian)報(bao)告的案(an)件(jian)。

金融機構通過外部(bu)轉(zhuan)辦的投訴舉報、外部(bu)審計、監管檢查、輿情監測、外部(bu)巡視巡察等渠(qu)道發現的案件，不屬于自查發現案件。

?第(di)三章信(xin)息報(bao)送(song)

? ? ? 第十二條案(an)發機構在知悉(xi)或者應當(dang)知悉(xi)案(an)件發生后，應當(dang)于(yu)五(wu)個(ge)工(gong)作(zuo)日內分(fen)別向屬地派出(chu)機構和法人(ren)總部報(bao)告。派出(chu)機構收到報(bao)告后，應當(dang)審核報(bao)告內容，于(yu)五(wu)個(ge)工(gong)作(zuo)日內完成案(an)件確認報(bao)告。

金(jin)(jin)融(rong)(rong)監管(guan)(guan)總局直接監管(guan)(guan)的金(jin)(jin)融(rong)(rong)機構在知悉或者應(ying)當知悉法人總部(bu)案件發生后，應(ying)當于五個工(gong)作日(ri)內向金(jin)(jin)融(rong)(rong)監管(guan)(guan)總局案件管(guan)(guan)理(li)部(bu)門報告，并抄送機構監管(guan)(guan)部(bu)門。

金融機構(gou)分支機構(gou)發生重大案件的(de)，金融機構(gou)法人總(zong)部在(zai)收到其(qi)分支機構(gou)案件報(bao)(bao)告(gao)后，應當審核(he)報(bao)(bao)告(gao)內容，于五個工作日內向金融監管(guan)總(zong)局或(huo)者屬(shu)地派出機構(gou)報(bao)(bao)告(gao)。

? ? ? 第十三條金融(rong)機構應當綜合考慮相(xiang)關人(ren)員作案時(shi)的(de)身份和業務經辦(ban)機構等因素，按照(zhao)實質重于形式的(de)原則，將與案件聯系最緊密的(de)機構確定(ding)為案件報(bao)送主體。

? ? ? 第十四條金融機(ji)構(gou)(gou)(gou)內(nei)部發(fa)生多(duo)起案(an)件(jian)(jian)，且案(an)件(jian)(jian)之間(jian)無關聯的，應當分別(bie)(bie)報送案(an)件(jian)(jian)。單一案(an)件(jian)(jian)涉及多(duo)家金融機(ji)構(gou)(gou)(gou)的，各金融機(ji)構(gou)(gou)(gou)應當分別(bie)(bie)報送案(an)件(jian)(jian)。單一案(an)件(jian)(jian)涉及金融機(ji)構(gou)(gou)(gou)內(nei)部多(duo)家機(ji)構(gou)(gou)(gou)，且由同一派(pai)出機(ji)構(gou)(gou)(gou)監管的，可以由較高層級案(an)發(fa)機(ji)構(gou)(gou)(gou)合并報送案(an)件(jian)(jian)。

? ? ? 第十五條涉案(an)人(ren)員先后在同(tong)一金融(rong)機(ji)構(gou)(gou)內部不同(tong)機(ji)構(gou)(gou)任(ren)職(zhi)(zhi)，辦案(an)機(ji)關(guan)通(tong)報(bao)(bao)信(xin)息(xi)明確任(ren)職(zhi)(zhi)機(ji)構(gou)(gou)的(de)(de)，由(you)(you)任(ren)職(zhi)(zhi)機(ji)構(gou)(gou)報(bao)(bao)送(song)案(an)件(jian)(jian)；未明確任(ren)職(zhi)(zhi)機(ji)構(gou)(gou)的(de)(de)，由(you)(you)符合案(an)件(jian)(jian)定義的(de)(de)最(zui)后任(ren)職(zhi)(zhi)機(ji)構(gou)(gou)報(bao)(bao)送(song)案(an)件(jian)(jian)。涉案(an)機(ji)構(gou)(gou)由(you)(you)不同(tong)派出(chu)機(ji)構(gou)(gou)監管(guan)的(de)(de)，案(an)件(jian)(jian)報(bao)(bao)送(song)機(ji)構(gou)(gou)的(de)(de)屬地派出(chu)機(ji)構(gou)(gou)負(fu)責牽頭案(an)件(jian)(jian)處置，其他派出(chu)機(ji)構(gou)(gou)對轄區內涉案(an)機(ji)構(gou)(gou)的(de)(de)違(wei)法違(wei)規行為進(jin)行查處，并及時將查處情況(kuang)通(tong)報(bao)(bao)牽頭部門。

派出機(ji)構(gou)在(zai)案件(jian)處置過程(cheng)中發(fa)現轄區(qu)外金融機(ji)構(gou)案件(jian)線(xian)索(suo)的，應(ying)當按照監管權限，及時向金融監管總(zong)局或者屬地派出機(ji)構(gou)移交。

? ? ? 第十(shi)六條案(an)(an)件應當當年報告、當年統計(ji)，按照監管部門案(an)(an)件確(que)認(ren)時間納入年度(du)統計(ji)。案(an)(an)件性質、涉案(an)(an)金額(e)等(deng)依據公安、司法、監察等(deng)機關(guan)的(de)立案(an)(an)信息確(que)定(ding)。不(bu)能知悉相關(guan)信息的(de)，案(an)(an)發機構初步核(he)查后(hou)，按照監管權限，由金融監管總局或者屬地派出(chu)機構認(ren)定(ding)。

? ? ? 第十七條(tiao) 案件處置過程中，涉案金(jin)額、涉案機構、涉案人員以及(ji)涉案罪名等發生(sheng)重大變化的，金(jin)融(rong)機構應當及(ji)時報送案件續報。

? ? ? 第十八條對于公安、司法(fa)、監察(cha)等機(ji)關(guan)依(yi)法(fa)撤案(an)，不(bu)予移送檢(jian)察(cha)機(ji)關(guan)起(qi)訴，檢(jian)察(cha)機(ji)關(guan)不(bu)予起(qi)訴，審(shen)判(pan)機(ji)關(guan)依(yi)法(fa)終止審(shen)理(li)、不(bu)予追究刑事責(ze)任、判(pan)決無罪或者經(jing)監管部門核查不(bu)符合案(an)件定義的，金(jin)融機(ji)構應當及(ji)時(shi)撤銷案(an)件。

對(dui)于已撤銷的(de)案件，相關金融機構和(he)人員(yuan)存在違法違規(gui)行為的(de)，應當依法查處。

? ? ? 第十九條(tiao) 案件(jian)風險事(shi)(shi)(shi)件(jian)報(bao)(bao)告、續報(bao)(bao)報(bao)(bao)送(song)要求與案件(jian)一(yi)致。金融(rong)機構在報(bao)(bao)送(song)案件(jian)風險事(shi)(shi)(shi)件(jian)報(bao)(bao)告后，應當及時開展核查，持(chi)續關(guan)注事(shi)(shi)(shi)件(jian)進展，符合案件(jian)定義的(de)，及時報(bao)(bao)送(song)案件(jian)報(bao)(bao)告；明(ming)確不符合案件(jian)定義的(de)，及時撤銷案件(jian)風險事(shi)(shi)(shi)件(jian)。

對于已撤銷的(de)案件風(feng)險事(shi)件，相關金融機構和(he)人(ren)員(yuan)存在違法(fa)違規行為的(de)，應當依法(fa)查處(chu)。

第四章(zhang) 機(ji)構處置

? ? ? 第(di)二十條金(jin)融機構對案件處置工作負主體責(ze)任，主要承擔以下職責(ze)：

? ?（一）按規定報送案(an)件、案(an)件風險事件等案(an)件信息；

? ?（二(er)）開展涉案業務調查(cha)，按規定報送調查(cha)報告；

? ?（三）對案件責任人員進行責任認(ren)定并(bing)開(kai)展追(zhui)責問責；

? ?（四(si)）排查并彌補內部管理漏洞(dong)；

? ?（五）對造(zao)成重(zhong)大(da)社會不良影響(xiang)的重(zhong)大(da)案件(jian)，及時向地方政(zheng)府(fu)報告(gao)案件(jian)情況；

? ?（六）按規(gui)定報送案件審結報告；

? ?（七）對案件(jian)進(jin)行(xing)通(tong)報，重大案件(jian)應當開展全(quan)員警示教育。

? ? ?第二(er)十一條金融機(ji)構應當(dang)成立調查組(zu)開展涉案業務(wu)調查工作。金融機構發生(sheng)重大案件(jian)或者(zhe)法(fa)(fa)人(ren)總部直接管理人(ren)員涉(she)案的，調查組組長由法(fa)(fa)人(ren)總部負責人(ren)擔任；分支(zhi)機(ji)構(gou)發生非(fei)重大案件的，調查組(zu)組(zu)長由其上級機(ji)構(gou)負責(ze)人或者相關部門主要負責(ze)人擔(dan)任(ren)。

農村(cun)合(he)作金融機構發生重大(da)案(an)件的，調查組組長(chang)由省級機構負責(ze)人或者其管理(li)行負責(ze)人擔任；不(bu)屬于省級機構(gou)或者管理行(xing)管理的(de)農村合(he)作金融機構(gou)，按照本條第一款(kuan)規定執行(xing)。

? ? ? 第二十(shi)二條涉案業務調(diao)查相關工作主要(yao)包括：

? ? （一）對涉案人員經(jing)辦業務進行(xing)排查，制定處置方案；

? ? （二）查清基本案(an)情，確(que)定案(an)件(jian)性質(zhi)，總(zong)結案(an)發原因，查找內控管理存在的問題；

? ? （三）最大限(xian)度挽(wan)回(hui)損失，依(yi)法維護機構和客(ke)戶權益(yi)；

? ? （四）提出自查發現案件的(de)認定意見和(he)理由；

? ? （五）做好(hao)輿情管理(li)和流動性風險(xian)管理(li)，必要時爭取地方政府支持，維護案發機構正常經營(ying)秩序；

? ? （六）積極配合公(gong)安、司法、監察等機關偵(zhen)辦案件(jian)。

? ? ? ?第二十三條金融(rong)(rong)機構(gou)應當在報送案(an)件(jian)報告(gao)后六個月內向金融(rong)(rong)監(jian)管總局(ju)案(an)件(jian)管理部(bu)門(men)或(huo)者(zhe)屬(shu)地(di)派出機構(gou)報送調(diao)查報告(gao)。不能按期報送的，應(ying)當書面申請延(yan)期，每次延(yan)期時(shi)間不超過六個月(yue)。

? ? ? 第二十四(si)條(tiao) 金融(rong)機構(gou)應(ying)當制(zhi)定與(yu)本機構(gou)資產(chan)規(gui)模和業(ye)務復雜(za)程度(du)相適應(ying)的案件(jian)問責(ze)制(zhi)度(du)或(huo)者在問責(ze)制(zhi)度(du)中明確案件(jian)問責(ze)情形，報(bao)送金融(rong)監管總局案件(jian)管理(li)部門或(huo)者屬地(di)派(pai)出(chu)機構(gou)。

國(guo)有金融機(ji)構應(ying)當按照國(guo)有企業管理(li)人(ren)員處分(fen)相關規定，加強對(dui)履行組(zu)織(zhi)、領導、管理(li)、監(jian)督等職責(ze)人(ren)員的教育、管理(li)、監(jian)督，嚴格依(yi)規對(dui)案件責(ze)任人(ren)員開展追責(ze)問責(ze)。

? ? ? 第二十五條金融機構應當(dang)分級開展(zhan)案(an)件追責問責工作。金融機(ji)構發生(sheng)重(zhong)大(da)案(an)件或者法人(ren)總(zong)(zong)部直接管理人(ren)員涉(she)案(an)的(de)，追責(ze)問責(ze)工作由法人(ren)總(zong)(zong)部牽頭(tou)(tou)開(kai)展，其余案(an)件追責(ze)問責(ze)工作由案(an)發機(ji)構的(de)上(shang)級機(ji)構牽頭(tou)(tou)開(kai)展。

? ? ? 農村合(he)作(zuo)金(jin)融機構(gou)(gou)發生重大案(an)件或(huo)者法(fa)人(ren)(ren)總部(bu)負(fu)責(ze)人(ren)(ren)涉案(an)的，由(you)(you)省級機構(gou)(gou)或(huo)者管理(li)(li)行依據干部(bu)管理(li)(li)權限對案(an)發機構(gou)(gou)法(fa)人(ren)(ren)總部(bu)相關(guan)負(fu)責(ze)人(ren)(ren)開展追責(ze)問責(ze)，其余(yu)案(an)件追責(ze)問責(ze)由(you)(you)案(an)發機構(gou)(gou)法(fa)人(ren)(ren)總部(bu)負(fu)責(ze)；不屬(shu)于省級機(ji)構(gou)或者管理行(xing)管理的農村合(he)作金(jin)融機(ji)構(gou)，按照本條第一款(kuan)規定執行(xing)。

? ? ? 第二(er)十六(liu)條金融(rong)機構(gou)(gou)應當追究案(an)(an)發機構(gou)(gou)案(an)(an)件責(ze)任人(ren)員的責(ze)任，并(bing)對其上(shang)一級機構(gou)(gou)相(xiang)關(guan)條線部門負責(ze)人(ren)、機構(gou)(gou)分管(guan)負責(ze)人(ren)、機構(gou)(gou)主要負責(ze)人(ren)以及其他案(an)(an)件責(ze)任人(ren)員進行責(ze)任認定，對存(cun)在(zai)案(an)(an)件責(ze)任的應當予以問責(ze)。

? ? ? 發(fa)生重大案件的，金融(rong)機(ji)(ji)(ji)構除(chu)對(dui)案發(fa)機(ji)(ji)(ji)構及其上(shang)一級機(ji)(ji)(ji)構案件責(ze)(ze)(ze)任(ren)人員(yuan)進行責(ze)(ze)(ze)任(ren)認(ren)定外，還(huan)應(ying)當(dang)對(dui)其上(shang)一級機(ji)(ji)(ji)構的上(shang)級機(ji)(ji)(ji)構相關條線部門負責(ze)(ze)(ze)人、機(ji)(ji)(ji)構分管負責(ze)(ze)(ze)人、機(ji)(ji)(ji)構主要(yao)負責(ze)(ze)(ze)人等(deng)進行責(ze)(ze)(ze)任(ren)認(ren)定，對(dui)存(cun)在案件責(ze)(ze)(ze)任(ren)的應(ying)當(dang)予(yu)以問責(ze)(ze)(ze)。

認定(ding)為自查發(fa)現案(an)件的(de)，金融(rong)機構對主(zhu)動作為、發(fa)現案(an)件的(de)案(an)件責任人員，可以(yi)結(jie)合其在(zai)自查發(fa)現案(an)件中起到(dao)的(de)作用，適當減輕問責。

? ? ? 第二十七條(tiao) 金融(rong)機構應當針(zhen)對案件制(zhi)定(ding)整(zheng)改方(fang)案，建立整(zheng)改臺賬(zhang)，明確(que)(que)整(zheng)改措施，確(que)(que)定(ding)整(zheng)改期限，落實(shi)整(zheng)改責任(ren)。整改(gai)完成后，向(xiang)屬地派出機(ji)構報告整改(gai)落(luo)實情況；金(jin)融(rong)監(jian)(jian)管(guan)(guan)總局直接監(jian)(jian)管(guan)(guan)的金(jin)融(rong)機構法人(ren)總部(bu)向金(jin)融(rong)監(jian)(jian)管(guan)(guan)總局機構監(jian)(jian)管(guan)(guan)部(bu)門報告總部(bu)案件整改落(luo)實(shi)情況，抄送(song)金(jin)融(rong)監(jian)(jian)管(guan)(guan)總局案件管(guan)(guan)理部(bu)門。

? ? ? ?第(di)二十八條金(jin)(jin)融機構應當在報(bao)送(song)案件(jian)報(bao)告后一年(nian)內查清違(wei)法違(wei)規事實(shi)、完(wan)成案件(jian)追責(ze)問責(ze)，向金(jin)(jin)融監管總局案件(jian)管理(li)部門或者屬地派出機構報(bao)送(song)審結報(bao)告。不能按期(qi)報送的，應當書(shu)面申請延期(qi)，每次(ci)延期(qi)時間不超過(guo)六個月。金融(rong)機(ji)構申請延期報(bao)送調(diao)查報(bao)告的，審結(jie)報(bao)告報(bao)送時(shi)限自(zi)動(dong)順延。

金融機構應當及時(shi)向(xiang)金融監管總局或者屬地派出機構報送案件司法判決文書。

案件處置(zhi)工作(zuo)結束(shu)后，應當保存有關檔案資料。

第五(wu)章(zhang) 監管(guan)處置

? ? ? ?第二十九條金融監管總(zong)局案件管理部門或者屬(shu)地派出機構應當指導、督促案發機構做好案件處置。主要承擔以下(xia)職(zhi)責：

? ? （一）指導、督促金融機(ji)構開展(zhan)涉案業務調查，及時掌握案件調查和偵辦情況，審核相關案件報告；

? ?（二）指導、督促(cu)金融機構開展追責問(wen)責和問(wen)題整改；

? ?（三）開展案(an)件(jian)調查，對(dui)金融機構(gou)和案(an)件(jian)責任人(ren)員的違法違規行為依法采取相應監管(guan)措施(shi)或者實施(shi)行政處(chu)罰；

? ?（四(si)）對案件是否(fou)屬于(yu)自查發現(xian)作(zuo)出結論(lun)；

? ?（五）必要時(shi)向地方(fang)政府(fu)報告(gao)重大案(an)件情況；

? ?（六）視風險情況組織轄區內金融機構對同(tong)類(lei)業務進行排查。

? ? ? 第三(san)十條金(jin)融監管總局(ju)及(ji)其派出機構應(ying)當對重(zhong)大案件實施現場督(du)導(dao)或(huo)者(zhe)非現場督(du)導(dao)，對案情(qing)復雜、金(jin)額(e)巨大、涉(she)及(ji)面(mian)廣的重(zhong)大案件，原則上應(ying)當實施現場督(du)導(dao)。

各金(jin)融監管局應當加(jia)強對轄區內重(zhong)(zhong)大案件處(chu)(chu)置工作的指導，必要時提(ti)級查(cha)處(chu)(chu)或者指定(ding)異(yi)地派出(chu)機構查(cha)處(chu)(chu)重(zhong)(zhong)大案件。

? ? ? 第三(san)十一(yi)條金融監(jian)管(guan)總局及其(qi)派出(chu)機構應當重點關注各(ge)級機構負責人(ren)(ren)案(an)(an)(an)件，督促案(an)(an)(an)發機構深入分析案(an)(an)(an)發原因、強化制度流程管(guan)控、加(jia)強關鍵(jian)人(ren)(ren)員管(guan)理、以案(an)(an)(an)為鑒開展警示教育。

? ? ? 第三十二條金融監管(guan)(guan)總(zong)局及其派出(chu)機(ji)構應當按照(zhao)監管(guan)(guan)權限，綜合考(kao)慮案(an)(an)件涉及違法違規行(xing)為的事實(shi)、性質、情節、危害后果以及主觀過錯等(deng)因素，對相關金融機(ji)構和案(an)(an)件責任人(ren)員依法采取監管(guan)(guan)措施(shi)或者實(shi)施(shi)行(xing)政處(chu)罰。

? ? ? 金融監管(guan)總局及其派出機構應當嚴格依據法律(lv)、行政(zheng)法規、監管(guan)規定以及行政(zheng)處罰裁量權的有關(guan)要求實施行政(zheng)處罰。對自(zi)查發現案(an)件實(shi)施(shi)行政處罰時(shi)，應當考慮自(zi)查發現情節，依(yi)據相關(guan)裁量原則，可(ke)以依(yi)法對相關(guan)金融機構和案(an)件責任人員從輕(qing)、減輕(qing)或者(zhe)不予行政處罰。

? ? ? ?第三十(shi)三條(tiao) 案件業務涉及多家金融機構(gou)(gou)的，金融監管總局及其派(pai)出機構(gou)(gou)應當按照穿透(tou)原則，依法(fa)對相(xiang)關金融機構(gou)(gou)和責任人(ren)員的違法(fa)違規行為進行查(cha)處。

? ? ? ?第三十(shi)四條金融(rong)監管總局及其(qi)派出機構應當加強(qiang)與公(gong)安、司法、監察等機關的溝通對(dui)接，推動案件信息共享(xiang)、協同(tong)辦案。

? ? ? 第三(san)十五條(tiao) 金融(rong)(rong)監管(guan)(guan)總局及其派出(chu)機構應當及時對典型案(an)件編(bian)發案(an)情通(tong)報、風險提示(shi)，向金融(rong)(rong)機構通(tong)報作案(an)手法和風險點、提出(chu)監管(guan)(guan)意見。

各金融監管(guan)局發布(bu)的(de)案情通(tong)報、風(feng)險提示應(ying)當抄送金融監管(guan)總局案件管(guan)理部(bu)門和機構監管(guan)部(bu)門。

? ? ? 第三十六(liu)條金(jin)融(rong)監管(guan)總局及其派出機構(gou)應(ying)當嚴格審核(he)金(jin)融(rong)機構(gou)審結報告，及時高效推(tui)動案件處置，在金(jin)融(rong)機構(gou)報送(song)審結報告后六(liu)個月(yue)內完成監管(guan)審結。不(bu)能按(an)期審結的，應當書(shu)面申請(qing)延期，每次(ci)延期時間(jian)不(bu)超過六個月(yue)。

? ? ? 對報送案(an)(an)(an)件(jian)(jian)報告后兩年內未審結(jie)的(de)案(an)(an)(an)件(jian)(jian)，金融(rong)監(jian)管(guan)(guan)總局及(ji)(ji)其派(pai)出機構應當視情節依(yi)法對案(an)(an)(an)發(fa)機構采取監(jian)管(guan)(guan)約談、責令限期整改、下發(fa)監(jian)管(guan)(guan)意見書(shu)等監(jian)管(guan)(guan)措(cuo)施，督(du)促案(an)(an)(an)發(fa)機構及(ji)(ji)時審結(jie)案(an)(an)(an)件(jian)(jian)。

? ? ? ?對作(zuo)出不予立案(an)調查決定或(huo)者經立案(an)調查決定不予行政處罰的案(an)件，應(ying)當在審(shen)結(jie)報告(gao)中明確(que)，并(bing)說明理(li)由。

? ? ? 案件(jian)處置工作結束后(hou)，應當保存有關檔案資料。

第六章監督管理

? ? ? 第三(san)十七條金融監管(guan)總局及其派出機構(gou)在對金融機構(gou)進(jin)行(xing)監管(guan)評級評估、市(shi)場準入、現場檢查(cha)計劃制定(ding)時，應當體現差異(yi)化監管(guan)原則(ze)，綜合參考(kao)案(an)件(jian)(jian)發生、處置以(yi)及自查(cha)發現案(an)件(jian)(jian)等情況。

? ? ? 第三十八條金融機構應(ying)當按照本辦法開展案件管理工作。違(wei)反本(ben)辦法的(de)，由金融監管總局或者屬地派出機構依據《中(zhong)華(hua)人(ren)民(min)共和(he)國銀行業(ye)監督管理法》《中(zhong)華(hua)人(ren)民(min)共和(he)國商業(ye)銀行法》《中(zhong)華(hua)人(ren)民(min)共和(he)國保(bao)險法》等法律法規，采取相應監管措(cuo)施(shi)或者實施(shi)行政(zheng)處罰。

? ? ? 第三(san)十九條派(pai)出(chu)機構違反本辦法，不及時報告轄區(qu)內案件、未按規定處置案件的，由(you)上級監管部門責令(ling)其改正；造成重(zhong)大(da)不良后果或者影(ying)響的，依據相關追責問責和紀律處(chu)分(fen)規定，追究相關單位和人員的責任(ren)。

? ? ? 第四(si)十條(tiao) 金(jin)融機(ji)構、金(jin)融監管總局及其派(pai)出機(ji)構應當(dang)保守案件管理過程中獲(huo)悉的國家秘密(mi)、商(shang)業秘密(mi)和(he)個(ge)人隱私。對違反保密規(gui)定，造(zao)成重大不良(liang)影響的，應當(dang)依(yi)法處理(li)。

第七(qi)章附(fu)則

? ? ? 第四十(shi)一(yi)條(tiao) 本辦法所稱“從(cong)業人(ren)員(yuan)”是指按照(zhao)《中華(hua)人(ren)民共和(he)國勞(lao)動合(he)同法》規(gui)定，違法犯罪行為發生時，與(yu)金(jin)融機構(gou)簽(qian)訂勞(lao)動合(he)同的(de)在崗人(ren)員(yuan)，金(jin)融機構(gou)董（理(li)）事會(hui)成員(yuan)、監事會(hui)成員(yuan)及高級管理(li)人(ren)員(yuan)，簽(qian)訂代理(li)合(he)同的(de)個人(ren)保險代理(li)人(ren)以及金(jin)融機構(gou)聘用或者與(yu)勞(lao)務派遣機構(gou)簽(qian)訂協議從(cong)事輔助性金(jin)融服(fu)務的(de)其他人(ren)員(yuan)。

? ? ? 本(ben)辦法(fa)所(suo)稱“案件責(ze)任人(ren)員”是指(zhi)在違(wei)法(fa)違(wei)規(gui)行(xing)為發生(sheng)時(shi)，負有(you)責(ze)任的金融機構從(cong)業人(ren)員，包括相(xiang)關違(wei)法(fa)違(wei)規(gui)行(xing)為的實施(shi)人(ren)或者參與人(ren)，以及(ji)對案件發生(sheng)負有(you)管理(li)、領導、監督等責(ze)任的人(ren)員。

本辦法所稱“違法違規行(xing)(xing)為(wei)(wei)”是指違反法律、行(xing)(xing)政法規、規章和規范性文(wen)件中有關(guan)銀(yin)行(xing)(xing)業保險業監(jian)督(du)管理規定(ding)的(de)行(xing)(xing)為(wei)(wei)。

? ? ? ?第四十二條(tiao) 金融機(ji)構涉嫌單(dan)位犯罪(zui)的，適用本辦法。

金(jin)(jin)融(rong)機構組織架構和層級不適(shi)用本辦法相關要(yao)求，案件(jian)涉(she)及國家秘密或者(zhe)有關部(bu)門(men)對案件(jian)具有特殊規定(ding)的，金(jin)(jin)融(rong)機構可以(yi)提出申請，由金(jin)(jin)融(rong)監管(guan)總局案件(jian)管(guan)理(li)部(bu)門(men)或者(zhe)屬地派出機構根據實際情況(kuang)決(jue)定(ding)案件(jian)管(guan)理(li)形(xing)式。

? ? ? 第四(si)十(shi)三條本辦(ban)法由金融監管總局負(fu)責解釋。金融監(jian)管(guan)總局派出機構可以依據本辦法(fa)制定實施細則。

? ? ? 第(di)四十四條本辦法自(zi)印(yin)發(fa)之(zhi)日(ri)起施行。

第(di)四十五(wu)條本辦(ban)法生效后，《銀(yin)(yin)行(xing)(xing)保(bao)險機構(gou)(gou)涉(she)刑(xing)案(an)(an)件(jian)管(guan)(guan)理辦(ban)法（試行(xing)(xing)）》（銀(yin)(yin)保(bao)監(jian)(jian)發(fa)(fa)〔2020〕20號(hao)）、《中國銀(yin)(yin)監(jian)(jian)會辦(ban)公廳(ting)(ting)關于落實案(an)(an)件(jian)防控(kong)工作有關要求的(de)通知》（銀(yin)(yin)監(jian)(jian)辦(ban)發(fa)(fa)〔2012〕127號(hao)）、《銀(yin)(yin)行(xing)(xing)業金融機構(gou)(gou)案(an)(an)防工作評估辦(ban)法》（銀(yin)(yin)監(jian)(jian)辦(ban)發(fa)(fa)〔2013〕258號(hao)）、《銀(yin)(yin)行(xing)(xing)業金融機構(gou)(gou)案(an)(an)件(jian)風險排查管(guan)(guan)理辦(ban)法》（銀(yin)(yin)監(jian)(jian)辦(ban)發(fa)(fa)〔2014〕247號(hao)）、《中國銀(yin)(yin)保(bao)監(jian)(jian)會辦(ban)公廳(ting)(ting)關于銀(yin)(yin)行(xing)(xing)保(bao)險機構(gou)(gou)涉(she)刑(xing)案(an)(an)件(jian)信息報送管(guan)(guan)理有關事(shi)項的(de)通知》（銀(yin)(yin)保(bao)監(jian)(jian)辦(ban)發(fa)(fa)〔2020〕55號(hao)）、《銀(yin)(yin)行(xing)(xing)保(bao)險機構(gou)(gou)重大案(an)(an)件(jian)督導(dao)實施細則（試行(xing)(xing)）》（銀(yin)(yin)保(bao)監(jian)(jian)辦(ban)發(fa)(fa)〔2021〕99號(hao)）、《農村中小金融機構(gou)(gou)案(an)(an)件(jian)責(ze)任追究(jiu)指(zhi)導(dao)意(yi)見(jian)(jian)》（銀(yin)(yin)監(jian)(jian)辦(ban)發(fa)(fa)〔2009〕38號(hao)）、《保(bao)險機構(gou)(gou)案(an)(an)件(jian)責(ze)任追究(jiu)指(zhi)導(dao)意(yi)見(jian)(jian)》（保(bao)監(jian)(jian)發(fa)(fa)〔2010〕12號(hao)）同時廢止(zhi)。

（注：本文(wen)轉載自國家(jia)金融(rong)監督管理總局(ju)，轉(zhuan)載(zai)目(mu)的在于傳遞更多信息，并不代表本協會贊同(tong)其(qi)(qi)觀點和對其(qi)(qi)真實性負責，圖片來源(yuan)網絡，如(ru)有侵權行為，請聯系我們，我們會及時刪除，謝謝。）

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